Instrumentos Financeiros – Cartas de créditos, garantias e serviços SWIFT

 

     Viva Bank fornece uma abordagem abrangente para estruturar transações comerciais complexas, incluindo importadores, exportadores e empresas comerciais, através de parcerias estratégicas com entidades internacionais.

      Sendo assim, Viva Bank está apto a fornecer serviços de alta qualidade a seus clientes, haja vista, que as empresas parceiras possuem reputação incomparável na Comunidade Internacional de Comércio.

 

 

Os serviços gerais oferecidos normalmente se enquadram em uma das 4 (quatro) categorias

 

DLC (DOCUMENTARY LETTER OF CREDIT)–CARTA DE CRÉDITO DOCUMENTAL

        A Carta de Crédito Documental é uma garantia do emissor (ou seja, do banco emissor) ao beneficiário de que o emissor pagará o dinheiro do beneficiário quando o mesmo fornecer certos documentos ao emitente de uma determinada maneira, hora e local.

      Uma Carta de Crédito é emitida por um banco ou instituição financeira. A carta de crédito garante ao fornecedor (beneficiário) que receberá o pagamento até o valor indicado na carta de crédito, desde que o beneficiário faça uma apresentação de documento compatível.

        As cartas de crédito são usadas principalmente em transações internacionais, onde o comprador e o vendedor ainda não estabeleceram um forte relacionamento e / ou operam em diferentes países. Ao concluir um acordo com um comprador de um país diferente, o vendedor está exposto a riscos devido à distância física entre as duas partes, sistemas jurídicos estrangeiros ou desconhecidos e falta de conhecimento sobre o comprador. Um vendedor poderá ficar indeciso em entrar numa operação de alto risco sem uma Carta de Crédito como segurança financeira. Nestes casos, o valor do crédito do emitente estará no lugar do valor de crédito do comprador - dando ao fornecedor uma maior segurança na operação.

       A Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (UCP) estabelece o quadro legal para toda a Carta de Crédito Documental. A versão atual é UCP600, que entrou em vigor em 1º de julho de 2007.

SBLC (STANDBY LETTER OF CREDIT) - CARTAS DE CRÉDITO EM ESPERA

      A Carta de Crédito em Espera é uma garantia de pagamento emitida por um banco / instituição financeira em nome de um cliente do banco em favor de um beneficiário no caso do cliente/comprador não for capaz de cumprir sua obrigação financeira ao beneficiário/vendedor e são emitidas para uma grande variedade de operações comerciais e financeiras.

     As SBLCs são muito semelhantes às garantias de demanda e também exigem que a apresentação dos documentos estipulados sejam compatíveis com os termos e condições da garantia. As SBLCs e as garantias são diferentes em termos de proteção, ambas servem o principal objetivo de garantir que os vendedores sejam pagos, mas enquanto uma carta de crédito de reserva protege o vendedor, uma garantia bancária protege os dois lados, pois também protege o comprador no caso do fornecedor não enviar os produtos ou ainda os enviar em condições danificadas.

     Sendo assim, a SBLC - Stand by Letter of Credit é uma garantia ampla que pode ser utilizada para dar cobertura à transação comercial ou financeira, tendo como finalidade prevenir uma possível falta de pagamento ou cumprimento do objeto a que a garantia se refere.

BG (BANK GUARANTEE) – GARANTIA BANCÁRIA

      A Garantia Bancária é muito semelhante ao de uma Carta de Crédito na medida em que garante o pagamento em nome do seu cliente para o beneficiário. Ambos os instrumentos financeiros permitem que os contratos entre duas partes se movam mais facilmente e permitem relações no exterior ou com partes que não estão familiarizados. A credibilidade da parte devedora é determinada pelo valor e classificação do instrumento de dívida que emite.

     Uma Garantia Bancária é um título de crédito da dívida financeira de um banco garantidor, em nome do requerente, para mitigar o risco em nome da parte beneficiária. Ele pode ser usado para ajudar no financiamento do comércio, o comércio internacional e o comércio interno, e vários outros tipos de contratos em que o pano de fundo de um terceiro (o banco emissor) poderiam ser usados.

     Portanto, a Garantia Bancária é uma ferramenta versátil que pode funcionar como uma série de instrumentos: uma obrigação de oferta, uma garantia de desempenho e garantia de pagamento antecipado, uma carta de indenização, uma garantia de pagamento, uma garantia de aluguel ou um pagamento confirmando ordem, entre outros.

SWIFT – (SOCIETY FOR WORLDWIDE INTER BANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION)

         Como instrumento financeiro, SWIFT é um serviço globalizado, responsável por facilitar a comunicação entre os bancos ou instituições financeiras membros da Sociedade de Telecomunicações Interfinanceiras Internacionais.

O Viva Bank inclui em seu portfólio os serviços SWIFT tais como:

 RWA – (Ready Willing and Able) - Pronto, disponível e apto - É um documento emitido por um banco ou instituições financeiras em nome do cliente que demonstra a intenção e a capacidade de participar em uma transação financeira. O banco confirma que seu cliente tem os fundos suficientes na sua conta e está disposto e capaz de assumir o contrato.

POF (Proof of Funds) - Prova de Fundos - É um documento que demonstra que uma pessoa / empresa tem a capacidade financeira necessária para participar de uma transação. Na maioria das vezes é utilizado no início de negociações entre partes que não estão familiarizadas entre si.

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